Phát biểu tại phiên thảo luận, Đại biểu Nguyễn Duy Thanh, Ủy viên Ủy ban Kinh tế và Tài chính của Quốc hội, Phó Chủ tịch Hiệp hội Doanh nghiệp tỉnh Cà Mau, đánh giá cao Báo cáo thẩm tra của Ủy ban Kinh tế và Tài chính, cơ bản tán thành sự cần thiết sửa đổi Luật.

Từ thực tế hoạt động của doanh nghiệp, đại biểu tập trung góp ý về các yêu cầu phòng, chống rửa tiền đối với doanh nghiệp và tổ chức tín dụng, trong đó đề nghị tăng cường quản lý nhưng đồng thời phải hạn chế trùng lặp trong yêu cầu cung cấp thông tin, giảm chi phí và thời gian tuân thủ cho doanh nghiệp.

Quang cảnh phiên thảo luận tại hội trường Quốc hội.

Không để doanh nghiệp kê khai nhiều lần một thông tin

Đại biểu Nguyễn Duy Thanh đồng tình với việc bổ sung các quy định về chủ sở hữu hưởng lợi, nhận biết và xác minh khách hàng, giao dịch đáng ngờ, kết nối và chia sẻ dữ liệu. Theo đại biểu, đây là những yêu cầu cần thiết để nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền.

Tuy nhiên, từ góc độ doanh nghiệp, đại biểu đề nghị khi bổ sung nghĩa vụ mới cần đồng thời rà soát để không bắt doanh nghiệp cung cấp lại những thông tin Nhà nước đã có.

Theo đại biểu, hiện doanh nghiệp đã phải kê khai nhiều thông tin khi đăng ký doanh nghiệp, đăng ký thuế, mở tài khoản, vay vốn và thực hiện các thủ tục khác. Nếu cùng một thông tin nhưng mỗi cơ quan, mỗi ngân hàng lại yêu cầu doanh nghiệp khai lại, xác nhận lại thì chi phí và thời gian thực hiện sẽ tiếp tục tăng.

Vì vậy, việc hoàn thiện quy định về phòng, chống rửa tiền cần gắn với yêu cầu giảm trùng lặp, tận dụng hiệu quả dữ liệu mà các cơ quan nhà nước đã có, qua đó hạn chế phát sinh thêm chi phí tuân thủ.

Đại biểu Nguyễn Duy Thanh, Ủy viên Ủy ban Kinh tế và Tài chính của Quốc hội, Phó Chủ tịch Hiệp hội Doanh nghiệp tỉnh Cà Mau, phát biểu tại phiên thảo luận.

Cần cơ chế khai thác cơ sở dữ liệu dùng chung

Đại biểu Nguyễn Duy Thanh cho biết Báo cáo thẩm tra cũng đề nghị nghiên cứu cơ sở dữ liệu về chủ sở hữu hưởng lợi theo hướng dùng chung, nhằm tránh trùng lặp trong yêu cầu cung cấp thông tin và giảm chi phí thực hiện cho doanh nghiệp, người dân.

Trên cơ sở đó, đại biểu đề nghị dự thảo Luật xác định rõ nguyên tắc: thông tin doanh nghiệp đã cung cấp cho cơ quan nhà nước và đã có trong cơ sở dữ liệu chính thức thì cần có cơ chế để các cơ quan, tổ chức được phép khai thác, sử dụng; hạn chế yêu cầu doanh nghiệp kê khai lại.

Theo đại biểu, khi dữ liệu đã được chuẩn hóa và tồn tại trong cơ sở dữ liệu chính thức, việc tạo cơ chế khai thác, sử dụng phù hợp sẽ góp phần giảm thủ tục, rút ngắn thời gian thực hiện và hạn chế tình trạng doanh nghiệp phải cung cấp một thông tin nhiều lần cho các cơ quan, tổ chức khác nhau.

Quy định về tài sản mã hóa phải phù hợp thực tiễn

Đối với tài sản mã hóa, đại biểu Nguyễn Duy Thanh đề nghị yêu cầu phòng, chống rửa tiền phải phù hợp với dữ liệu mà từng đối tượng báo cáo có thể tiếp cận và khả năng thực hiện trên thực tế.

“Không nên quy định nghĩa vụ mà doanh nghiệp hoặc tổ chức tín dụng không có đủ thông tin, công cụ để thực hiện”, đại biểu nhấn mạnh.

Theo đại biểu, quy định về phòng, chống rửa tiền cần bảo đảm tính khả thi, phù hợp với điều kiện thông tin và công cụ mà doanh nghiệp, tổ chức tín dụng có thể tiếp cận. Đây cũng là nội dung được Báo cáo thẩm tra lưu ý.

Việc đặt ra nghĩa vụ quản lý cần đi cùng với điều kiện thực hiện, tránh tình trạng quy định được ban hành nhưng đối tượng thực hiện không có đủ thông tin hoặc công cụ cần thiết để đáp ứng.

Tăng yêu cầu quản lý, đồng thời giảm thủ tục

Khái quát các kiến nghị, đại biểu Nguyễn Duy Thanh nhấn mạnh: “Tăng yêu cầu quản lý thì phải đồng thời giảm những thủ tục có thể giảm được.”

Theo đại biểu, đây là nguyên tắc quan trọng trong quá trình hoàn thiện pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Tăng cường kiểm soát, nhận diện và phòng ngừa rủi ro phải đi đôi với việc rà soát, loại bỏ những yêu cầu cung cấp thông tin trùng lặp, có thể được thay thế bằng việc khai thác dữ liệu dùng chung.

“Làm được như vậy vừa nâng hiệu quả phòng, chống rửa tiền, vừa không làm tăng thêm chi phí tuân thủ cho doanh nghiệp”, đại biểu Nguyễn Duy Thanh nêu quan điểm.

Từ thực tiễn hoạt động của doanh nghiệp, các kiến nghị của đại biểu hướng tới việc hoàn thiện quy định phòng, chống rửa tiền theo hướng chặt chẽ nhưng khả thi, tăng hiệu quả quản lý nhưng hạn chế thủ tục không cần thiết, qua đó vừa bảo đảm yêu cầu quản lý nhà nước, vừa tạo thuận lợi cho doanh nghiệp trong quá trình hoạt động và thực hiện nghĩa vụ pháp lý.

                                                                                                                                                   Lê Hằng